Naše pravidla AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak na Tonyspins Casino bojujeme proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a teroristického financování, kdy vás ověřujeme a co od vás v jednotlivých situacích potřebujeme. Všechny uvedené postupy se řídí licencí, kterou držíme v jurisdikci Curaçao.

Náš závazek vůči pravidlům AML

Provozujeme kasino pod licencí vydanou regulačním orgánem Curaçao a z této licence nám plyne povinnost aktivně předcházet legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Nejde nám pouze o formální splnění regulatorních požadavků, ale o ochranu zdravého herního prostředí, ve kterém se pohybují pouze prostředky prokazatelného a legálního původu.

Do našeho AML programu patří identifikace a ověřování každého hráče, průběžné sledování transakcí, hlášení podezřelých aktivit příslušnému regulačnímu orgánu a pravidelné školení zaměstnanců. Jmenovaný pracovník pro oblast předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti odpovídá za to, že tyto procesy fungují v praxi, nikoli pouze na papíře.

Kdy a co ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) neprovádíme najednou u všech hráčů, ale v definovaných momentech. Základní údaje kontrolujeme už při registraci, dokumenty si vyžádáme před prvním výběrem a dodatečné ověření spustíme při překročení stanovených transakčních prahů nebo při podezřelé aktivitě na účtu.

• Platný úřední doklad s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz).
• Doklad potvrzující bydliště, například výpis z banky, účet za energie nebo potvrzení o pobytu, ne starší než 3 měsíce.
• Doklad vlastnictví platební metody, u karty fotografií přední a zadní strany s zakrytým středním číslem a CVV kódem.
• Pri komunikaci přes e-mail nebo telefon si v konkrétních případech vyžádáme i krátké ověření telefonem.

Jak ověřování probíhá

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze autorizovaní pracovníci oddělení compliance a nikdo jiný, ani poskytovatelé her. Přenášená data chráníme šifrováním TLS a po skončení zákonné lhůty uchovávání dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

• Přihlaste se ke svému účtu a otevřete sekci Ověření účtu.
• Vyfoťte nebo naskenujte požadované dokumenty, aby byly všechny údaje čitelné a rohy dokumentu byly vidět celé.
• Nahrajte soubory v formátu JPG, PNG nebo PDF, každý do velikosti 10 MB.
• Náš tým dokumenty zkontrolujeme nejpozději do 48 hodin od nahrání.
• O výsledku vás informujeme e-mailem nebo notifikací v účtu, v případě nesrovnalostí vám napíšeme, co konkrétně doplnit.

Proč chceme znát zdroj prostředků

Při vyšších transakcích nebo neobvyklém chování účtu nás licenční povinnost nutí zjistit, odkud peníze pocházejí. Nezpochybňujeme tím vaši poctivost, jde o standardní regulatorní kontrolu, kterou uplatňujeme rovným metrem vůči všem hráčům.

O doložení zdroje prostředků vás požádáme například při kumulativních vkladech nad 200 000 CZK, při opakovaných vysokých výberech nebo tehdy, když vzorec vkladů a hry neodpovídá obvyklému profilu hráče.

• Potvrzení o výši příjmu od zaměstnavatele nebo výpis z účtu za poslední 3 měsíce.
• Daňové přiznání za uplynulý rok u živnostníků a podnikatelů.
• Doklad o prodeji nemovitosti, dědictví nebo jiném mimořádném příjmu.
• U kryptoměn potvrzení o původu z zakoupení na burze.

Sledování vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částky, frekvenci a platební metody s profilem vašeho účtu. Systém nám okamžitě signalizuje odchylky, například rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity nebo vklady z více různých zdrojů.

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili při vkladu. Pokud jste vkládali kartou, vracíme peníze na tutéž kartu, u kryptoměn na adresu odeslání. Toto pravidlo brání tomu, aby někdo přes náš kasino pouze přepumpoval prostředky mezi účty.

Co se stane při neověření

Dokud nedokončíte ověření, účet vám ponecháme aktivní, ale výběry vám pozastavíme. Vklady převádět můžete, peníze ale z účtu nevyberete, dokud nedoložíte požadované dokumenty. Toto omezení rušíme okamžitě po úspěšném dokončení KYC.

Pokud dokumenty neposkytnete ani po opakované výzvě, nebo zjistíme, že jsou nepravdivé, padělané nebo patří jiné osobě, účet pozastavíme, vyplatíme zbývající prostředky pouze na ověřenou platební metodu v majetku držitele účtu a případ podezřelé aktivity předáme regulačnímu orgánu. Účet založený na falešných údajích uzavíráme trvale.

Jak dlouco uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, resp. od data poslední transakce, protože nám tuto lhůtu ukládá licence i mezinárodní standardy v oblasti boje proti praní špinavých peněz (FATF). Po uplynutí lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme.

Tyto záznamy slouží jako důkazní materiál pro regulační orgán při kontrole naší činnosti. K dokumentům nemá přístup žádná třetí strana bez zákonného podkladu a údaje nepředáváme poskytovatelům her ani marketingovým partnerům.

Často kladené otázky

Proč mám ověřit účet, když už jsem registrovaný?

Registrace ověří jen základní údaje. Před prvním výběrem musíme doložit, že jste skutečně osobou z úředního dokladu a že platební metoda patří vám. Bez tohoto ověření vám zákon ani naše licence neumožňují výběr poslat.

Jak dlouho ověřování trvá?

Dokumenty zpracováváme nejpozději do 48 hodin od nahrání. Ve většině případů je hotovo daleko rychleji, obvykle během několika hodin.

Proč mi přišla výzva k doložení zdroje prostředků?

Výzva se objeví při kumulativních vkladech nad 200 000 CZK, při opakovaných vysokých výběrech nebo při podezřelém vzorci transakcí. Jde o standardní kontrolu, kterou provádíme u všech hráčů se stejným profilem aktivity.

Můžu vybrat jinou platební metodou, než jakou jsem vkládal?

Ne, výběry posíláme přednostně na stejnou metodu, jakou jste použili při vkladu. U kryptoměn vracíme prostředky na adresu, ze které přišel vklad. Toto pravidlo nás i vás chrání před zneužitím účtu.

Kdo uvidí mé dokumenty?

Výhradně autorizovaní pracovníci našeho oddělení compliance. Dokumenty ukládáme šifrované s omezeným přístupem, neposkytujeme je třetím stranám a po zákonné lhůtě 5 let je bezpečně likvidujeme.